Инвестирование в золото 2019

1. Три принципа безопасного инвестирования
2. 1. Почему стоит инвестировать в золото
3. Золото недооценено
4. 2. Когда покупать золото
5. 3. Как и где купить золото
6. Золотые слитки
7. Цены на золотые слитки на Монетном дворе Польши (по состоянию на 31.12.2008 г.)
8. Цены на золотые монеты на Монетном дворе Польши (по состоянию на 31.12.2008 г.)
9. 5. Альтернативные формы инвестирования в золото
10. Золотые ETFs
11. Акции компаний по добыче золота
12. Фьючерсные контракты - инвестирование в золото на бирже
13. 6. Как купить золото анонимно
14. 7. Где хранить золото
15. Хранение золота - депозитные ящики
16. Польские сейфы
17. Банковский сейф
18. Цены на банковские шкафчики:
19. Примеры сейфов:
20. 8. Налог на золото
21. суммирование
22. Luk

Инвестиции в золото становятся все более популярными среди поляков. Проверьте, где купить золото и почему стоит делать это анонимно.

Моя прабабушка копила деньги много лет. Семья отрицала удовольствие от покупки арендованной земли. Когда в 1950 году наступил кризис и гиперинфляция, сбережения в жизнь превратились в бумаги, единственной функцией которых было зажечь печь. Если бы прабабушка продолжала копить на золото, сбережения всей семьи вместо того, чтобы ломаться - накапливались. В прошлом экономические знания было трудно получить. Сегодня вы можете получить его, читая экономические блоги или книга , Стоит того, что спасение наших жизней не будет потрачено на решения политиков и банкиров.

Из этой статьи вы узнаете:

1. почему стоит вкладывать деньги в золото,
2. когда покупать золото,
3. как и где купить физическое золото,
4. как защитить себя от подделок,
5. Каковы альтернативные формы инвестирования в золото,
6. как анонимно купить золото,
7. где хранить золото,
8. насколько велик налог на золото.

Другие статьи, которые могут вас заинтересовать:

Три принципа безопасного инвестирования

Хотя золото является надежным средством внесения сбережений, необходимо учитывать и другие варианты потери капитала. Сбережения могут быть потеряны не только из-за падения обменного курса (обмен) или инфляции (наличные). В случае золота потеря имущества может возникнуть в результате правительственных решений или простой кражи. Нет свободы без ответственности, поэтому будьте ответственны за свои сбережения.

1 правило безопасного инвестирования: вкладывайте столько, сколько вы можете потерять. Это правило применяется только к альтернативным формам инвестирования в золото, т.е. к игре на бирже (покупка ETF или фьючерсов). Большинство фондов и компаний не имеют поддержки в золоте, но в спекуляциях. Если вы покупаете физическое золото, это правило не применяется. Что касается физического золота, есть два способа потерять средства:

Государственное вмешательство и воровство. Государство может приказать гражданам вернуть все золото, как это было в США в 1933 году. Реализация Постановления № 6102, подписанного президентом США Франклином Д. Рузвельтом, вынудила людей обменять все свое золото на доллары по фиксированному курсу. За невыполнение приказа он был приговорен к 10 годам лишения свободы. Аналогичный закон был введен в Польше (1950 г.) и в Австралии (1959 г.). Второй вариант - воровство. Точно так же, как вы можете защитить себя от кражи (об этом в следующей части статьи), единственной страховкой от решения демократических политиков является принуждение и анонимный шоппинг.

2 принцип: диверсифицировать продукты, в которые вы инвестируете. Тот факт, что золото является самым долговременным способом хранения денег, не означает, что вы должны покупать слитки и монеты для всех сбережений! Так же, как не стоит хранить все деньги в одном банке, так же рискованно вкладывать деньги в один продукт.

2-е правило: думать долго. Купив золото в 1980 году, вы бы удвоили свои сбережения сегодня. Однако, если вы испугались и вытащили деньги во время значительного падения стоимости, вы потеряете половину своего капитала. Золото - это долгосрочная инвестиция, и не стоит беспокоиться о ее временном падении.

1. Почему стоит инвестировать в золото

Защита от инфляции и кризиса

В настоящее время золото является одним из лучших способов хранения сбережений. Orex особенно ценится во времена кризисов и инфляции. Когда покупательная способность денег падает, а вместе с этим уменьшаются наши сбережения, золото остается непоколебимым. С 1970 года цена за унцию золота выросла с 38 до 1250 долларов, то есть в 35 раз. Между тем доллар упал в шесть раз. То же самое с злотым. Помните, сколько хлеба стоило 20 лет назад? Падение стоимости денег связано с массовой печатью денег государством и согласием политиков «создавать деньги из ничего» коммерческими банками. Золото всегда было лучшей защитой от инфляции. Это просто вопрос времени, когда инфляция взрывается. Золото будет корректировать свою стоимость в соответствии с денежной массой и высокими ценами. Оглядываясь назад, во время гиперинфляции в Веймарской республике за 1 унцию золота можно было купить несколько коммерческих помещений в центре Берлина!

Золото недооценено

Вся машина фиатных денег основана на доверии к государству и банковскому делу. Банковская система существует только потому, что люди массово не платят свои деньги. То, что вы сейчас читаете, может показаться вам ужасным, но именно так работает банк. Обязательная резервная ставка в Польше составляет около 3,5%. Это означает, что на каждые внесенные вами 100 злотых банк должен держать в запасе 3,5 злотых. 96,5 злотых кредитует людей, которые чаще всего возвращают эти деньги в банк. Банку принадлежит 3,5%, остальные займы и т. Д. И т. Д. ... Если бы каждый двадцатый поляк пошел в банк, чтобы выбрать все сбережения, то система была бы разрушена в одночасье. К сожалению, наряду с системой, миллионы людей, доверивших свои деньги банкам, будут потеряны. Вот почему правительства пытаются «вырезать» наличные деньги из обращения и заменить их электронными деньгами.

Почему я пишу об этом? Поскольку норма обязательных резервов распространяется и на золото! Если банк получает на хранение 100 кг золота, то можно взять взаймы 96,5 кг золота. Конечно, он не одалживает физическое золото, а только бумагу, на которой написана стоимость одолженного золота. Рынок «бумажного золота» вырос за последние годы до невообразимых размеров. Это значит не меньше, не больше, сколько недооценка металла. Если однажды люди приходят в банк, чтобы забрать свое золото, этого достаточно для горстки людей. Чтобы подтвердить мои слова, я привожу достоверные данные. На торги «бумажным золотом» в 2011 году пришлось более 50 млрд унций. Годовой объем производства золота составляет 83 миллиона унций, а общее количество извлеченного золота - 5,4 миллиарда унций. Да, в обращении находится в 10 раз больше «золота», чем было извлечено :) Если этот пузырь сломается однажды, когда золото спрятано в вашей сокровищнице, земля - ​​безразлично, если только в банке, она приобретет невообразимую ценность.

2. Когда покупать золото

Манипуляции, описанные в предыдущем разделе, оказывают большое влияние на цену золота, потому что рынок бумаги и физического золота объединен. Цена на слитки растет в первую очередь во время кризисов. Вот почему золото лучше всего покупать в конце процветания. В то время, когда экономика растет, стоит вкладывать средства в инвестиции. Люди, которые купили золото в 2011 году, значит, по рекордно высокой цене, вероятно, будут в минусе в течение длительного времени. Тем не менее, они не должны беспокоиться, если они инвестируют в долгосрочной перспективе. Тем, кто купил золото в начале 1980-х, пришлось ждать роста почти 30 лет. Следующий график цен на золото четко показывает долгосрочную тенденцию к росту.

цена на золото 1970 - 2017

Стоит знать, что на падение цен на золото в 2013 году (как видно на графике) повлияла продажа золота Кипром. Помощь иностранных организаций странам-должникам часто обусловлена. Таким условием является, например, продажа золота в хранилищах.

Цена на золото растет, когда сохраняются низкие процентные ставки. С повышением процентных ставок инвесторы перенаправляют капитал на облигации и банковские вклады , в результате чего цена на золото начинает падать.

3. Как и где купить золото

Как вы находите золотых дилеров? Самый простой способ войти в поисковик - это «инвестиционное золото» и просмотреть несколько первых дилеров. Для целей статьи я взял цену золота у государственного монетного двора, хотя это один из самых дорогих продавцов. Стоит просить скидку на каждую крупную покупку. Цена на золото состоит из спота (цена правильная по курсу) и маржи дилера.

Золотые слитки

Размышляя о покупке золота, у большинства людей перед глазами золотые слитки. Те, которые они видели в фильмах :) Хорошая новость в том, что вы можете купить золото в виде слитков. В мирное время слитки легче продавать, чем монеты, из-за большего спроса на этот тип золота. Плохая новость - в случае войны им будет сложно заплатить. Особенно, если вы покупаете тяжелый бар. Самые дешевые бары весят 1 грамм и стоят около 200 - 300 злотых. 1-унция заготовки (31,1 г) стоит порядка 5000 - 6000 злотых. Цены, конечно, зависят от курса золота.

Золотые слитки - разные размеры

Цены на золотые слитки на Монетном дворе Польши (по состоянию на 31.12.2008 г.)

• Золотой слиток 1 г - 205 зл.
• Золотой слиток 2 г - 375 зл.
• Золотой слиток 5 г - 900 злотых
• Золотой слиток 10 г - 1760 зл.
• Золотой слиток 2 0г - 3485 зл.
• Золотой слиток 1 унция. (унция) - 5200 злотых
• Золотой слиток 50 г - 8325 зл.
• Золотой слиток 100 г - 16570 зл.
• Золотой слиток 500 г - 82050 зл.
• Золотой слиток 1000 г - 164 020 зл.

Золотые монеты

Гораздо более надежным вложением, чем покупка слитков, является покупка золотых монет. Монеты немного дороже (эффект масштабирования работает здесь, монеты легче), но в случае войны они будут намного лучшим способом оплаты. При покупке золотых монет стоит учитывать только слитки (без нумизматических значений). Самые популярные бульонные монеты: Крюгерранди из Южной Африки, Канадский кленовый лист, Австралийский кенгуру и Австрийская филармония. Эти монеты весят 1 унцию. Зажигалка не стоит покупать из-за цены. Цена монеты в 1 унцию составляет спот + маржа около 4%, в то время как с более легкими монетами прибыль дилера увеличивается в несколько раз.

Золотые монеты слева: (1) Австралийский кенгуру, (2) Американский орел, (3) Канадский кленовый лист, (4) Крюгерранд из Южной Африки, (5) Филармония из Швейцарии.

Еще одним преимуществом бульонной монеты является ее классификация в качестве законного платежного средства. Это дает вам возможность перевезти его из страны в страну.

Цены на золотые монеты на Монетном дворе Польши (по состоянию на 31.12.2008 г.)

• Австралийский кенгуру 1/2 унции - 2735 злотых
• Канадский кленовый лист 1/2 унции - 2735 злотых
• Крюгерранд Южная Африка 1/2 унции - 2735 злотых
• Венская филармония 1 унция - 5130 злотых
• Orzeł Bielik (польская монета) - отсутствие
• 100-летие восстановления независимости 1 унция - 5105 злотых

4. Поддельное золото - как защитить себя

Инвестирование в золото - это тоже знание. Если дилер, у которого вы хотите купить золото, работает на рынке уже несколько лет и имеет постоянный магазин, то вы можете быть совершенно уверены в честности. В стационарном магазине вы сможете купить самые популярные золотые монеты за наличные: Крюгерранд, канадский кленовый лист и венскую филармонию. Основным принципом безопасности является покупка наличных денег на месте, из рук в руки. Отгрузки не рекомендуется, но также и практикуется по соображениям удобства.

Покупать золотой слиток весом 100 г более рискованно, чем 1 унцию. Большие бары легче подделать. Известны случаи продажи золотых слитков весом до 100 г, которые, как оказалось, были из вольфрама с золотым покрытием. Слитки монет также подделывают, в основном в Китае. Более крупные дилеры должны заботиться о безопасности своих клиентов, поэтому рекомендуется покупать у них. Иногда стоит спросить компанию, есть ли у нее устройство, способное обнаруживать подделки. У крупных компаний есть спектрометр для тестирования монет, что в сумме исключает покупку подделок. Монетный двор каждый год создает новые препятствия для фальшивомонетчиков. Для большей безопасности стоит покупать монеты с нынешних урожаев.

золотой слиток поддельного вольфрама

Вы можете сделать свой собственный тест на точность с помощью магнита. Золото магнитно инертно, в отличие от металлов. Если вы чувствуете притяжение, когда прикрепляете магнит к монете, то, несомненно, есть подделка. Технология также приходит с помощью. На рынке есть приложения (например, тест на слитки), которые позволяют вам доказать точность монет.

Другой вариант проверить правду - сравнить купленную монету с оригинальной спецификацией. Для этого, например, используется штангенциркуль. Ниже таблицы с оригинальными характеристиками золотых монет:

2,74 2 2,87 2,80 диаметр 32,6 37 30 32,1 вес 33,930 г 31,103 г 31,103 г 31,103

5. Альтернативные формы инвестирования в золото

Альтернативные формы инвестирования включают торговлю «бумажным золотом» и спекуляцию.

Золотые ETFs

Одной из наиболее распространенных форм инвестирования в золото является покупка единиц ETF. Единицы участия в ETF легко купить и продать, а маржа намного ниже, чем в случае физического золота. Популярными ETF являются, например, ZKB (Zuricher Kantonal Bank) и Physical Swiss Gold Shares, которые инвестируют в металл и имеют свои собственные хранилища. Паи могут быть обменены на физический металл, хотя в правилах ETF содержатся положения, согласно которым в особых случаях фонд имеет право производить расчеты за единицу наличными. Это, наверное, говорит обо всем :)

Есть также фонды, которые в настоящее время не вкладывают средства в физическое золото, только в «бумагу». Мы узнаем их с первого взгляда GLD. Фьючерсные контракты, поскольку они упоминаются, заключаются в продаже документов, в которых указывается, что они будут покупать металл в определенный момент времени по определенной цене. Когда дело доходит до урегулирования, стороны обменивают наличные деньги вместо золота. Прогнозы экспертов предполагают, что в момент обвала рынка цена на золото будет расти, а ETF стремительно падать.

Акции компаний по добыче золота

Инвестирование в компании, добывающие золото, требует знания рынка и прогнозирования движения. Риск, связанный с покупкой акций шахты, связан не только с ценой на золото, но также с протестами против добычи полезных ископаемых, наводнениями и действиями штатов. Стоит отметить, что в случае покупки акций компании мы наконец-то инвестируем в компанию, а не в золото.

Фьючерсные контракты - инвестирование в золото на бирже

Инвестиции во фьючерсы представляют еще больший риск, чем в случае инвестиций в компании или ETF. Биржи работают на основе рычага, у них свои правила и могут делать буквально все, чтобы заработать как можно меньше. Это короткая игра и, следовательно, краткосрочные инвестиции. Вам нужны не только знания в области экономики, но и технические знания, связанные с исторической интерпретацией карт. Для начинающих эта система настоятельно не рекомендуется.

6. Как купить золото анонимно

До недавнего времени анонимно можно было покупать только физическое золото. Обмен золота на наличные был в стационарном магазине. Недавно, благодаря правительству ПиС, государство решило заняться этим вопросом. Дилеры обязаны записать имя и PESEL-номер покупателя. Это связано с законом о НДС. Некоторые удивляются, ведь вы не платите НДС при покупке золота. Что ж, политики изобрели его таким образом, что золото облагается НДС, но ставка составляет 0%. Польское государство еще раз пытается контролировать подразделение под видом безопасности. Видимо, они понимают, что владельцы золота в будущем станут вкусным куском. Как купить золото анонимно на белом рынке? Теоретически это невозможно. На практике дилеры не могут проверять удостоверения личности. Они должны поверить на ваше слово, что во время покупок вы предоставили правильные личные данные ...

Почему стоит покупать золото анонимно? В начале я упомянул, что в 1933 году правительство США под угрозой тюремного заключения приказало гражданам избавляться от золота. Вы обменяли золото на доллары по фиксированному курсу. Менее 25% держателей золота были обязаны представить. Те, кто не испугался правительства и держал золото (3/4 американцев), заработали много денег. Подобный случай есть в польской истории. 28 октября 1950 года польское правительство приняло закон о конфискации золота. Обладание золотом каралось 15 годами тюремного заключения, торговля - смертной казнью. Поляки должны были продать вам все свое золото и иностранную валюту. Закупочные цены были настолько низкими, что на практике это была кража. Почему большинство поляков могут противостоять государству и спасать сбережения семьи? Потому что они приобрели золото анонимно!

7. Где хранить золото

Инвестирование в золото также является вопросом безопасности и ответственности. Не стоит покупать золото, не зная, где его хранить. Ниже вы можете прочитать о нескольких вариантах. Выберите лучший для себя.

Хранение золота - депозитные ящики

Кэши иностранных депозитов

Так же, как и хранилища для багажа, есть и частные хранилища золота. Одним из самых известных является Loomis Schweiz AG (ранее Viamat International), штаб-квартира которого находится в Швейцарии. Компания занимается перевозкой и хранением всех товаров высокой стоимости. Его деятельность восходит к 1950-м годам. Помимо Швейцарии, у компании есть штаб-квартира в Великобритании, Франции, Германии, США, Объединенных Арабских Эмиратах, Бразилии и Гонконге. Чтобы хранить золото в сокровищнице этой компании, мы должны платить несколько сотен злотых в месяц. Конечно, компания исключает страховку, если война накрыла Швейцарию.

Цены других компаний, хранящих золото:

• Swiss Gold Safe Ltd (Швейцария) - от 513 швейцарских франков
• Кредит Свисс Банк (Швейцария) - от 200 швейцарских франков
• Безопасные депозиты Abbey & Fox (Англия) - от 150 фунтов стерлингов
• Goldkontor Hamburg GmbH (Германия) - от 285 евро

Разумно ли хранить золото за пределами страны? И да, и нет. С одной стороны, история Швейцарии показывает, что правящие люди - разумные люди, и вряд ли когда-нибудь они вступят в войну или будут вынуждены национализировать сейфы частных компаний. С другой стороны, в случае войны стоит иметь с собой золото. Перевозка золота в Польшу связана с таможенными пошлинами.

Польские сейфы

Не все знают, что в Польше есть также частные хранилища золота, так называемые депозитные ящики. Цены, конечно, зависят от размера шкафчика. Для интересующихся хотелось бы гуглить пароль "депозитные ящики". Что касается безопасности тайников, история показывает, что в 1939 году немцы экспортировали из страны 90% ресурсов Монетного двора. Можно предположить, что это будет аналогично частным кэшам. Частные тайники - это соревнование для банковских шкафчиков.

Цены польских компаний, хранящих золото:

• Силезские Сейфы (Катовице) - от 1200 злотых
• Ваш Скарбиц (Люблин) - от 350 злотых

Банковский сейф

Банковский сейф - одна из самых безопасных идей для хранения металлов. Конечно, если мы имеем в виду мирное время и отсутствие кризисов :) Однако достаточно «запустить по банку», инициированного каким-либо событием, и доступ к нашему шкафчику может быть заблокирован. Банковский сейф не совсем наш. Согласно польскому законодательству, Банк обязан предоставлять содержимое шкафчика по запросу: Пограничная служба, Агентство внутренней безопасности, Таможенная служба, Полиция, ЦБА, прокуратура и судебный пристав. На основании решений суда, прокурора или Главной инспекции фискального контроля банк имеет право заблокировать доступ к шкафчику и прекратить публикацию его содержимого. Как видите, если вы вступите в конфликт с государством, банк не поможет вам сэкономить.

Только определенные банки имеют банковские кеши и только в отдельных местах. Цены на банковские сейфы невысокие. 250 злотых в год для ящика 10 х 20 х 43 см, в котором можно хранить более 150 кг золота, - это небольшое количество. Проблема, однако, в доступности. Кэши ограничены и предназначены в первую очередь для «важных» клиентов.

Цены на банковские шкафчики:

• ПКО БП - от 350 злотых
• BGŻ BNP Paribas - от 360 злотых
• ABS банк - от 250 зл.
• Кооперативный банк в Кшижановице - от 250 зл.

Безопасно держать золото

Сейф дома может быть полезен не только для хранения денег, оружия (конечно, легального), кодов для криптовалют, но и для хранения золота. Цены на сейфы начинаются от 100 злотых, но эти типы моделей не могут выдержать более сильный удар молотка. Иногда бывает достаточно похоронить такой сейф или положить его в известное нам место. Надежные сейфы - это расходы порядка нескольких десятков тысяч злотых. Даже такой атом не будет двигаться :)

Примеры сейфов:

Специалисты по безопасности советуют хранить ценные вещи и золото в нескольких местах. Личная схватка физического золота кажется наиболее разумной в трудные времена. Во времена мира и экономического мира депозитные сейфы кажутся более безопасными в банках и частных компаниях.

8. Налог на золото

Золото облагается НДС по ставке 0%. Что касается подоходного налога, это не менее интересная интерпретация здесь. Директор Налоговой палаты в Варшаве в интерпретации от 29 мая 2012 года (IPPB2 / 415-209 / 12-4 / AK) заявил, что нет необходимости платить подоходный налог с продаж, если продажа золота происходит через полгода, считая с конца месяца, в котором он был приобретен. Инвестиционное золото (золотые слитки, золотые слитки) следует рассматривать как «вещи» в соответствии с правилами. То же было мнение директора Налоговой палаты в Быдгоще при толковании от 2 февраля 2012 года (№ ITPB1 / 415-1104 / 11 / TK) и толковании от 17 февраля 2012 года (ITPB1 / 415-1187 / 11 / MR), и ранее, например, директор Налоговой палаты в Познани в интерпретации от 15 мая 2009 г. (№ ILPB2 / 415-190 / 09-2 / ES).

Если продажа золота (или других драгоценных металлов) происходит до истечения 6 месяцев, в течение которых была совершена покупка, доход облагается налогом на прибыль. Вам не нужно вносить авансовый платеж на ваш PIT в течение года. После окончания налогового года, в котором был получен доход по этому счету, этот доход должен быть показан под заголовком «прочие источники» (PIT-36).

Интересно, что Министерство финансов и Национальная налоговая информация заняли позицию, согласно которой доход от продажи золота должен облагаться налогом. Однако их мнения не являются обязательными с точки зрения права. Обычное право гласит, что покупка физического золота не облагается налогом (когда продажа происходит через полгода после покупки), в то время как покупка «золотой бумаги» (ETF, опционы и т. Д.) Уже имеет место. Это будет инвестиционный вклад.

суммирование

С физическим золотом вас не интересуют глобальные кризисы, падение фондового рынка, инфляция и другие периоды, когда люди теряют свои сбережения. Вы можете сосредоточиться на инвестициях и предположить, что будущая цена будет выше текущей. Вы также можете захотеть обезопасить свой капитал и предположить, что стоимость золота останется на прежнем уровне в долгосрочной перспективе. Лично я предпочитаю второй подход. Инвестиции в золото в долгосрочной перспективе почти всегда выгодны.

Luk

Wolnościowiec, блогер, советник города Водзислав-Сл. Выпускник Экономического университета в Катовице. Владелец нескольких сайтов. Это помогает людям начать свой бизнес. Больше ->

Последние сообщения от Luk ( увидеть все )

Похожие

Комментарии