HEUTHES-GRYFBANK

1. Основные особенности
2. Банковские продукты
3. База знаний о принципах обслуживания товаров
4. Некоторые виды продуктов
5. Элементы продукта
6. Векторы элементов
7. Язык для определения банковских операций
8. Некоторые виды собственных аккаунтов
9. Основные функции
10. оборудование
11. Ориентация на банковские продукты
12. Товарные группы
13. Создание учетной записи продукта
14. Преимущество перед системами, ориентированными на план счетов
15. Отделение продуктов от бухгалтерского учета
16. параметризация
17. Таблица продуктов
18. Схемы для записи интереса
19. Определения бухгалтерского учета
20. Таблицы плана счетов
21. Типы счетов
22. Поддержка многих валют
23. Векторы элементов
24. преимущества

Модуль HEUTHES-GRYFBANK является ядром систем обслуживания банка. Он включает в себя функции учета, диспетчерские и кассовые услуги, а также функции учета и управления системой. Система предназначена для использования как в головном офисе банка, так и в его филиалах.

Основные особенности

HEUTHES-GRYFBANK характеризуется многими особенностями, которые делают его полезным инструментом поддержки работы банка.

Банковские продукты

HEUTHES-GRYFBANK поддерживает все широко используемые банковские продукты; кредиты, срочные вклады и а'виста. Создание конкретного продукта входит в компетенцию банка, который может определить его сам.

База знаний о принципах обслуживания товаров

Правила расчета процентов (процентные ставки, лимиты, типы календаря) заносятся в базу данных баз. Вы можете ввести правила для всех продуктов, разделить на основные условия, а также отдельные правила для одного продукта. Правила могут иметь различное покрытие. Они могут быть действительны в течение ограниченного периода или до следующего изменения. Они могут вступать в силу сразу или после наступления срока погашения, или только для вновь открытых счетов, а также после определенной даты.
Язык описания правил запуска продуктов позволяет вводить каждый из ранее использованных принципов, а также те, которые были разработаны банком в будущем.

Некоторые виды продуктов

HEUTHES-GRYFBANK позволяет запускать, среди прочего, следующие продукты:

• лицевые счета а'виста злотых с дебетовым лимитом,
• краткосрочные и долгосрочные депозиты в злотых,
• вклады на выходные,
• a'vista счета и валютные фьючерсы,
• кредитные счета физических и юридических лиц,
• кредиты на текущем счете.

Элементы продукта

Продукт состоит из элементов баланса, связанных с соответствующими счетами. Продукт можно выделить среди других следующие элементы:

• столица и замки,
• интерес спящего,
• процент небанковцев,
• результат (затраты, доходы).

Векторы элементов

Векторы элементов являются инструментом для определения банковских продуктов, независимых от программного кода, и в то же время являются одним из компонентов банковского продукта. Благодаря механизму обработки векторов элементов, реализованному в модуле HEUTHES-GRYFBANK, можно определять новые продукты и свободно манипулировать элементами продукта в выбранном банковском продукте без изменения программного кода.

Язык для определения банковских операций

HEUTHES-GRYFBANK содержит модуль для определения банковских операций. Основные операции предопределены производителем, но пользователь может определить любую операцию и указать права доступа, тип учетных записей и продуктов, с которыми она может быть выполнена. Язык описания операции определяет элементы проводок на каждой стороне операции и начальные значения, а также для элементов квоты выражения, позволяющие производить вычисления на этапе ввода данных.

Некоторые виды собственных аккаунтов

HEUTHES-GRYFBANK обеспечивает поддержку следующих учетных записей, фиксирующих конкретные экономические события:

• злотые и валютные регистры,
• дорожные счета - межотраслевые и межбанковские (также для BRIR в режиме дневного перерыва),
• счета доходов и расходов,
• учет убытков и чрезвычайных прибылей,
• проверить счета, принятые к взысканию,
• счета для обработки счетов с почтой,
• обменять результаты счета,
• Счета LORO и NOSTRO,
• межбанковские депозитные счета,
• другие собственные аккаунты.

Основные функции

HEUTHES-GRYFBANK выполняет следующие основные функции:

• выполнение переводов, чеков, депозитов и снятий, включая расчеты с дорожными счетами, выполнение платежей и иностранных платежей (например, euroczek) и т. д.,
• бухгалтерские постановления, автоматическая проводка,
• проверка полученных и отправленных советов,
• специализированные операции: изменение сроков, принятие учетной записи и перевод в другой филиал,
• автоматический разворот,
• просмотр истории счета или продукта в аналитическом, ежедневном, десятилетнем, месячном, квартальном и годовом оформлении,
• прогноз товарных балансов,
• печать отчетов, выписок, заметок и т. д.,
• сотрудничество с клиринговым домом BRIR (Sybir, Elixir),
• внебиржевые операции, графическая база данных шаблонов подписей,
• расчет процентов, причитающихся, а не причитающихся в соотв. общие, индивидуальные и групповые правила,
• банк и реальный календарь,
• печать и проверка чеков,
• записи платежных карт,
• выполнение постоянных поручений, разовых поручений и сопровождение внебиржевых операций,
• учет курсов валют и комиссий,
• ведение плана и журнала работы,
• регистрация бронирований в отношении чеков, счетов, лиц и идентификационных карт в масштабе всего банка,
• запись кредитных документов,
• служба иностранного отдела (SWIFT),
• сотрудничество с почтой (чеки),
• поддержка механизма прямого дебетования,
• ведение подробных журналов учета и внебюджетных операций,
• хранение неструктурных информационных данных для счетов, физических лиц и банковских продуктов.

оборудование

HEUTHES-GRYFBANK содержит ряд средств, которые облегчают дальнейшую обработку собранных данных. К ним относятся:

• экспорт данных для дальнейшего анализа или графического отображения с использованием таких программ, как Excel, Lotus 123, Access и т. д.,
• возможность выбора любого принтера, работающего в сети, для каждой распечатки в отдельности, которая определяется глобально или также для каждого терминала в сети индивидуально,
• соответствие внешнего вида (цвета) экрана индивидуально для каждого терминала,
• возможность отказаться от печати и архивирования данных на магнитных или лазерных дисках (R / W или WORM).

Ориентация на банковские продукты

В общем модуле механизмы продукта используются для обслуживания процентных счетов и других счетов клиентов банка.
Обслуживание клиентов по продукту основано не на плане банковского счета, а на номерах продуктов. Однако все проводки в учетных записях клиентов немедленно отражаются в соответствующих учетных записях в соответствии с планом учетных записей благодаря механизму сопоставления учетных записей с учетными записями продуктов.

Товарные группы

Были выделены следующие группы банковских продуктов: AVISTA, TERM, CREDIT, OWN, OTHER. Определенные типы продуктов могут быть затем отнесены к соответствующим группам: текущие счета, срочные депозиты, займы и кредиты.

Создание учетной записи продукта

Счет продукта состоит из:

• номер филиала / банка,
• номер счета клиента,
• номер продукта,
• символ валюты (опция),
• следующий номер в счете, продукт и валюта.

Поля, номер филиала и номер счета клиента являются общими для продукта и учетной записи.
Каждому продукту в модуле HEUTHES-GRYFBANK присвоен уникальный номер. Номер продукта представляет собой серию цифр (максимум 8), для которых применяется один и тот же механизм управления. В первую очередь гармонизированы следующие:

• типы продуктов (a'vista, срок, кредит),
• процентная ставка,
• использовали противоположные аккаунты,
• набор разрешенных учетных операций.

С другой стороны, следующие объекты не подлежат стандартизации: первичная своевременность, финансовое положение, группа лиц, тип клиента, резидент / нерезидент, атрибуты валюты и т. Д., Имеющие индивидуальный характер.

Преимущество перед системами, ориентированными на план счетов

В банковской системе, основанной не на продуктах, а, например, на плане счетов, когда план счетов требует разделения вышеупомянутых параметров, счета клиентов обслуживаются на большом количестве синтетических счетов, что, в свою очередь, обременительно для таких операций, как:

• общее изменение интереса - вместо изменения процентной ставки только по номеру продукта, это должно быть сделано на всех синтетических счетах, на которых работает продукт,
• управление противоположными учетными записями - противоположные учетные записи для одного и того же продукта часто имеют одинаковую структуру, отличаясь только заполнением элементов, что позволяет определять их с использованием соответствующих языковых символов, в то время как при непродуктивном подходе необходимо предоставлять противоположные учетные записи для всех синтетических учетных записей отдельно,
• общая информация о прибыльности продукта,
• выполнение автоматических операций - начисление процентов, учет процентов,
• обслуживание кредита - погашение дебиторской задолженности, перебронирование неоплаченных взносов, изменение финансового положения, взыскание задолженности, исполнение и т. д.

В целом можно сделать вывод о том, что механизмы продукта, включенные в версию модуля HEUTHES-GRYFBANK, описанную здесь, значительно улучшают работу филиала по счетам клиентов.

Отделение продуктов от бухгалтерского учета

В модуле HEUTHES-GRYFBANK средства клиентов хранятся на счетах продуктов. Для реестра учетных записей продуктов был создан отдельный набор баз данных, отделенный от учетных данных, который содержит информацию об остатках на счетах продуктов и всех операциях, выполненных с ними.
Чтобы разделить отдельные части баланса счета продукта, такие как капитал, проценты и т. Д., Была введена концепция элемента счета продукта. Баланс счета продукта - это сумма остатков всех элементов баланса.
Элементы в счете продукта соответствуют аналитическим учетным счетам, связанным с ними. Предполагается, что многие элементы одной и той же учетной записи продукта могут быть связаны с одной и той же аналитической учетной записью.

параметризация

Конкретный режим работы модуля HEUTHES-GRYFBANK определяется рядом параметров, которые определяют его высокую гибкость и широкую адаптируемость к конкретным решениям, используемым в данном банке.

Таблица продуктов

Таблица продукта - это параметр, содержащий описания продукта, который состоит из следующих элементов продукта:

1. Номер продукта - цифры, обозначающие продукт,
2. Название продукта - описание назначения продукта,
3. Тип продукции - АВИСТА, ВРЕМЯ, ЛИМИТ, КРЕДИТ, СОБСТВЕННЫЙ, ДРУГАЯ,
4. Субпродукт - собственная нумерация (необязательно),
5. Статус продукта,
6. Номер схемы для процентов - как учитывать невыплаченные и оставшиеся проценты,
7. Количество чеков - количество чеков по умолчанию в чековой книжке,
8. Отдел - сокращение названия отдела.

Схемы для записи интереса

Метод учета незрелых и зрелых процентов одинаков для многих продуктов, поэтому концепция схемы учета процентов была введена и упоминалась при определении продукта. Определение схемы регистрации процентов состоит из номера схемы, и в пределах этого числа проценты - не зрелые и зрелые - как часть данного типа:

• элемент продукта, по которому начисляются проценты,
• элемент продукта, который определяет учетную запись,
• элемент продукта, который определяет учетную запись для,
• базовая дата, чтобы установить первую и последующие даты для учета процентов,
• период (частота накопления процентов, начиная с базовой даты).

Удержание процентов, не уплаченных по всем продуктам и срокам погашения для ависта и кредитных продуктов, контролируется вышеупомянутыми схемами. Для каждой схемы здесь указаны даты и периоды накопления процентов. В случае причитающихся процентов этот механизм используется для срочных счетов, а также для других счетов, для которых были определены индивидуальные процентные ставки.

Определения бухгалтерского учета

Определение бухгалтерского счета - это параметр, который позволяет передать в модуль HEUTHES-GRYFBANK описание данного счета, определение которого состоит из:

1. имя учетной записи - описание цели учетной записи,
2. шаблон аналитического счета, который построен с использованием:
   • цифры от 0 до 9,
   • знак "-", разделяющий элементы счета,
   • символ $ (обозначает трехзначный символ валюты в номере счета),
   • знак% (означает использовать номер продукта для создания учетной записи),
   • символ #, за которым следует цифра от 0 до 4, в которой будет введен порядковый номер учетной записи (максимум 4 цифры). # 0 означает любую длину порядкового номера от 0 до 4 цифр, в то время как остальные маркировки, то есть # 1, # 2, # 3, # 4, являются фиксированной длиной порядкового номера.
   • названия таблиц, появляющихся в таблицах плана счетов, где синтетический счет имеет тот же шаблон, но без полей, заполненных номером клиента и номером счета счета,
3. баланс - определяет, является ли счет забалансовым, забалансовым или забалансовым счетом, забалансовым, забалансовым или забалансовым,
4. статус аккаунта.

Таблицы плана счетов

Чтобы свести к минимуму количество элементов в плане счетов и тем самым сделать его более компактным, понятным и гибким, счета строятся на основе таблиц плана счетов. Определение такой таблицы включает в себя:

1. в первой строке:
   • идентификатор таблицы,
   • название таблицы - словесное описание,
   • атрибут таблицы - от какого атрибута учетной записи зависит таблица (необязательно).
2. в следующих строках:
   • значение элемента таблицы,
   • описание элемента таблицы,
   • значение атрибута, для которого назначен этот элемент (необязательно).

Типы счетов

В модуле HEUTHES-GRYFBANK можно создать нумерацию клиентов, отличную от модуля 10. Эти другие номера счетов начинаются с букв (один, два или три), за которыми следуют цифры (от одного до шести, если число не соответствует сумме по модулю, или от двух до семи, если число по модулю).

Определение типа счета состоит из:

1. № - порядковый номер типа счета, который является его неизменяемым идентификатором,
2. Ident - начальные буквы счета-фактуры (вы можете переопределить их),
3. Lba - минимальное количество цифр, заполняемых слева нулями (без контроля),
4. Мод - или с контрольной цифрой,
5. Название - словесное описание.

Счета других типов, отличные от модуля 10, используются для собственных клиентов банка, например, других банков, других филиалов того же банка, иностранных банков, отделений и т. Д.

Поддержка многих валют

В текущей версии модуля HEUTHES-GRYFBANK реализован мультивалютный механизм, в результате которого:

• замена счетов на PLN-эквивалент валютных позиций в PLN,
• исключение таблицы базовых ставок и отказ от расчета различий в транзакциях по каждой операции относительно базовой ставки,
• осуществление межотраслевых расчетов в валюте операции, а не в злотом эквиваленте,
• внедрение механизма расчета результата FX для всего банка одновременно с использованием системы PW (из данных, собранных во всех филиалах после закрытия дня) - чтобы сделать это возможным, необходимо как можно раньше ввести межотраслевые электронные расчеты Центавра,
• замена механизма оценки (расчета курсовых разниц) путем обновления счетов результатов обмена на основе данных, полученных центральным банком банка в системе PW.

Векторы элементов

Векторы элементов - это параметры, которые управляют операциями, выполняемыми над продуктами. Процедуры обработки продуктов в модуле HEUTHES-GRYFBANK были сконструированы таким образом, чтобы информация о том, какие элементы продукта для выполнения заданных действий были взяты из специально разработанных векторов элементов для этой цели. Количество и имена векторов элементов определяются функциями основного модуля. Практически каждая функция, работающая с элементами продукта, требует определения векторов элементов, необходимых для него.

преимущества

HEUTHES-GRYFBANK обладает рядом преимуществ, среди которых:

• устойчивость к проблеме 2000 года,
• соблюдение польского банковского законодательства, правил и руководящих указаний Президента Национального банка Польши и Закона о бухгалтерском учете,
• комплексное обслуживание лицевых счетов и депозитов в польских злотых и иностранной валюте для физических и юридических лиц, отечественных и иностранных, обслуживание собственных счетов,
• гибкие правила начисления процентов - возможность ввода каждой ранее примененной политики, изменчивость правил с течением времени, возможность применения правила немедленно, через определенный период или только для вновь открытых счетов,
• настраиваемые учетные операции (модуль MDOPER),
• автоматическое исполнение постоянных и одноразовых счетов и поддержка неторговых заказов,
• HOME-BANKING on-line, off-line, телебанкинг, факс, пейджер,
• возможность просматривать и распечатывать историю и прогноз любого товара (счета) в аналитическом, ежедневном, десятилетнем, месячном, квартальном и годовом исчислении,
• очень быстрое закрытие дня - несколько минут,
• проверка текущего бронирования чеков, счетов, лиц и удостоверений личности (HEUTHES-GRYFBANK содержит центральную систему сбора и распространения информации о резервировании в банке),
• графическая база данных с шаблонами подписей (фотографии, шаблоны документов),
• компьютеризация всех рабочих мест банка в филиале,
• возможность подключения устройств самообслуживания, например, транзакционных банковских киосков или принтеров статуса учетной записи самообслуживания,
• центральная печать чековых книжек,
• работать в распределенной системе обработки данных, что значительно увеличивает скорость (самые крупные филиалы могут обрабатывать несколько сотен тысяч счетов, где в день совершается несколько десятков тысяч банковских операций),
• в комплекте программы для переноса данных со старых ИТ-систем в модульные базы данных HEUTHES-GRYFBANK

См. Также ERP-системы для операционных компаний и банковских учреждений.

Все торговые марки, знаки обслуживания и торговые названия, упомянутые на этом сайте, являются собственностью соответствующих компаний.

Похожие

Комментарии